В сфере предотвращения отмывания денег латвийские банки многое сделали для того, чтобы финансовая система больше не использовалась в целях отмывания денег, заявила председатель Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) Санта Пургайле.
"В последние годы мы очень много работали в этом направлении, очень глубоко и масштабно. Мы видим, что банками сделано очень многое, созданы и усовершенствованы системы внутреннего контроля, что и раньше было основным камнем преткновения. Мы многое улучшили, разработали методологии и благодаря диалогу с банками достигли общего понимания в разработке правил. Работа продолжается все время", — сказала Пургайле.
Она также отметила, что самое главное сейчас — совместно усилить риск-ориентированный подход, чтобы банки могли оценивать свой риск, осознавать его и создавать соответствующие системы внутреннего контроля.
Пургайле указала, что в последние годы лишь в редких случаях проверки, проводимые FKTK, заканчивались штрафными санкциями и возбуждением административного дела. Большинство проверок в настоящее время приводят к отдельным рекомендациям и, в целом, к выводу о том, что система доказала свою эффективность и работает достаточно хорошо, чтобы предотвратить применение санкций.
На вопрос, продолжает ли FKTK получать жалобы от клиентов банка на проблемы, вызванные требованиями AML, такими как отказ в открытии счетов, Пургайле отметила, что количество таких жалоб очень быстро сократилось.
"Мы много работали над повышением осведомленности о применении требований AML, и в результате количество жалоб очень резко сократилось. Всего в прошлом году мы получили 11 таких жалоб, но большинство из них были в первой половине года", - сказала она.
Пургайле также упомянула, что при рассмотрении жалоб выяснилось, что банки не действовали незаконно или неправомерно, так как в основном это были случаи, когда клиенты отказывались предоставлять информацию, необходимую банкам для углубленного расследования. "Если клиент не сотрудничает, не предоставляет информацию, то банк не может выполнить свое обязательство, в результате чего банк должен принять решение о неначале или прекращении сотрудничества с таким клиентом", — сказала Пургайле.
Она также добавила, что банки поняли, что общение и надлежащее обслуживание клиентов очень важны. Среди них очень важны компетентные сотрудники, способные правильно объяснить требования и поддерживать нормальные отношения с клиентами.
Пургайле также сказала, что банки в Латвии создали системы защиты, чтобы гарантировать, что латвийская финансовая система больше не используется в целях отмывания денег. "Мы достаточно сильны в этой сфере и больших рисков нет. Конечно, я не могу сказать, что весь банковский сектор, сектор платежных организаций или все участники рынка однородны и одинаково хороши во всем. Конечно, нет. Но, надо признать, что явных проблем в Латвии нет", - сказала она.