Латвияlz.lv/LETA4 нояб.

Citadele: молодые люди все чаще становятся курьерами "грязных" денег

По данным банка Citadele, за последний год увеличилось число случаев, когда молодые люди в возрасте от 20 до 25 лет сознательно или неосознанно становятся курьерами "грязных" денег или так называемыми "денежными мулами" для отмывания средств.

Мошеннические схемы с деньгами чаще всего используются для привлечения молодых людей в возрасте от 20 до 25 лет, и по большей части они осознают, что они делают, и последствия этого, несмотря на искушение легко заработать, весьма серьезные. Однако все чаще, даже не осознавая этого, молодые люди попадают в ловушку и становятся жертвами мошеннических схем организованной преступности. Банк подчеркивает, что незнание не освобождает от последствий и ответственности за содеянное.

"Грязные" денежные курьеры или "денежные мулы" - это люди, через которых преступные группировки переводят и отмывают деньги. Завербованный преступниками «денежный мул» помогает легализовать полученные незаконным путем деньги, например, переводя их между разными платежными счетами, зарабатывая тем самым комиссию.

"В ответ на объявления о работе, невероятно хорошие предложения от знакомых или даже незнакомых людей для заработка молодые люди добровольно возвращают свои банковские счета преступникам или соглашаются получать мошенничества. Затем они немедленно снимаются с банкомата, передаются и возвращаются этим мошенникам", - рассказывает руководитель отдела технологической безопасности Каспарс Бришка.

Он объясняет, что молодых людей легко очаровать, поскольку многие из них еще не имеют стабильного дохода, но склонны зарабатывать, ничего не делая. Хотя молодые люди с наибольшей вероятностью будут причастны к этому виду финансовых преступлений, мошенники также привлекают другие группы общества, социально незащищенные и испытывающие финансовые трудности, бездомных, безработных и тому подобное.

"Мы также видим, что "денежные мулы" не только страдают от будущего сотрудничества с банком, но и полностью передают управление своим счетом третьим лицам, что в конечном итоге повреждает кредитную историю, отмечает Бришка.

Написать комментарий