Европейская комиссия (ЕК) во вторник представила амбициозный пакет законодательных предложений по усилению правил ЕС по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, сообщили агентству LETA в представительстве ЕК в Латвии.
Поскольку крупномасштабные платежи наличными являются для преступников простым способом отмывания незаконных средств, ЕК предложила общеевропейский лимит в размере 10 000 евро для платежей наличными крупными суммами. Также планируется запретить выпуск анонимных криптокошельков.
ЕК также предлагает создать новое агентство ЕС по борьбе с отмыванием денег. Этим пакетом ЕС выполняет свои обязательства по защите граждан ЕС и финансовой системы ЕС, как поясняется в пояснительном меморандуме к предлагаемым изменениям.
Предлагаемые меры позволят значительно улучшить регулирование в ответ на вызовы, создаваемые технологическими инновациями. К таким вызовам относятся виртуальные валюты, более интегрированные финансовые потоки на едином рынке и глобальный характер террористических организаций. Согласно ЕК, эти предложения помогут создать более согласованную систему для операторов, подпадающих под действие правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Представленный сегодня пакет включает четыре законодательных предложения. Одним из них является постановление об учреждении нового агентства ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Также предусмотрены улучшения в сфере должной осмотрительности клиентов и бенефициарного владения. ЕК также поощряет обновление правил о денежных переводах, чтобы обеспечить отслеживаемость криптографических переводов.
Ожидается, что законопроект, предложенный Европейской комиссией, будет обсужден Европейским парламентом и Советом ЕС. ЕК надеется на быстрый законодательный процесс и ожидает, что будущий орган по борьбе с отмыванием денег начнет действовать в 2024 году.
В Латвии уже с 2017 года действует законодательный запрет для физических лиц на покупки на наличные средства суммой свыше 7200 евро. За нарушение - предусмотрена административная ответственность.